近日,南京银行江北新区分行与南京市公安局江北新区分局内保支队紧密协作,成功堵截一起电信诈骗,帮助客户挽回损失达20万元,避免了大额资金损失,切实守护客户“钱袋子”。
当天上午10:40,客户孙女士来到该行辖内研创园支行办理转账大额转账业务。支行运营主任在与孙女士沟通中了解到,孙女士通过一项目认识了赵先生,赵先生告诉孙女士他在做生意,但人在新加坡且银行卡被限额,急需20万元周转,承诺一个月后归还并支付1.4万元利息给孙女士。运营主任认为此情况高度疑似“杀猪盘”,立即报警并上报至江北新区警银联动反诈群。
当天下午14:36,客户回到研创园支行继续要求转账,称赵先生通过微信发送了驾驶证以及一张手写抵押字条的照片,愿意将汽车抵押给她。支行继续拨打了110报警电话,向顶山派出所求助。
与此同时,支行工作人员将客户引导至VIP室休息,告知客户所谓的“抵押”并不具备法律效力,帮助客户回忆事发经过、逐项梳理疑点:第一,赵先生是否真的在新加坡,微信发布的中国海关照片很模糊难以辨别,是否还有其他证明?第二,对于所谓的汽车抵押,孙女士是否见过赵先生的汽车?第三,上午客户提供的收款人(赵先生母亲)的身份证号经核查显示为虚拟号码。第四,1个月返利1.4万元对应的年化利率为84%,所谓的高额回报也对应着极高的风险,等等。经过支行工作人员的细致梳理,孙女士开始动摇并表示要向赵先生核实机票等信息,确保无问题后再进行汇款。
下午16时,民警到达网点了解情况后,也认为对方存在诈骗嫌疑。经过支行与民警的轮番劝阻,客户最终表示不再进行汇款。
目前,江北新区公安分局对该账户进行了电信诈骗案件冻结。此次事件中,研创园支行工作人员展现出了高度的反诈意识和专业的处置能力,也得到了警方的高度认可。次日,孙女士向研创园支行送达了感谢信,对支行员工的耐心劝阻和暖心服务表示感谢。
下一步,南京银行江北新区分行将继续做好反诈工作,坚决打击电信诈骗等违法犯罪活动,切实保护客户资金安全,高效开展警银协作,当好金融反诈“守门员”,筑牢金融安全“防火墙”。
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