新春肇启,万象更新。2月6日,南京江北新区举行2024年度综合表彰大会。会上,南京银行江北新区分行被授予“高质量建设江北新主城先进集体”荣誉称号。
作为首家落户江北新区的分行级金融机构,南京银行江北新区分行扎根新区、深耕实业,始终聚焦新区“3+3+X”现代化产业体系建设,响应新区“四大行动”号召,以综合金融服务赋能区域新质生产力蓬勃发展。
从“看得见”到“看得懂”,与科创企业“共未来”
新年伊始,省委、省政府《关于支持南京江北新区高质量建设的意见》印发,当中明确支持新区高质量建设的总体要求、重点任务、保障措施,为将满10岁的新区发展指明了方向,给足了底气。
蓝图已绘就,关键在实干。在新区产业转型与升级的过程中,金融支持必不可少,这对银行而言,是机遇,但同时也提出了更高要求。
如何应对这一挑战?南京银行江北新区分行给出的答案是“综合经营”,不仅要“看得见”客户自身的需求,更要“看得懂”客户的产品、技术以及上下游产业链,与客户“共话未来”。
“在江北新区,我分行在生物医药领域的行业研究广度和银企合作深度是独树一帜的。”南京银行江北新区分行相关业务负责人坦言,“对于只有团队、技术、研发,而尚未形成正式生产的科创型企业,行业研究是必不可少的。”
而今,经过八年对医疗健康产业的不断研究,南京银行江北新区分行已基本探索出了商业银行在医疗健康产业中的行动路线,跳出重抵押、重担保的传统信贷思维,增强了对技术先进性和商业化实现可行性的综合研判,助力企业在研发、临床、生产、市场扩展等各个关键“里程碑阶段”,获得必要的授信背书和资金支持。
同时,该行在科创金融专营模式基础上,充分运用总行授信审批垂直改革的优势,结合自身业务营销经验,编撰出第一版生物医药行业的授信政策指引,并将跟随行业周期波动和营销经验进行迭代升级。
目前,在江北新区生命健康科创企业中,独角兽企业共27家,其中有19户已成为该行客户,占比超70%;潜在独角兽企业共22家,其中14户为该行客户,占比64%。该行目前合作的生命大健康产业授信类企业已近百户,总授信额度超10亿元。
发力转型金融,推动传统产业“老树发新芽”
2023年末,江北新区入选江苏首批绿色金融创新改革试验区,成为南京市唯一入选地区。对于金融机构来说,发力转型金融成为服务区域绿色经济发展的关键路径之一。
成立九年来,南京银行江北新区分行绿色金融业务规模逐年递增,绿色金融贷款从2018年底的12亿元增长至目前的99亿元,翻了八倍。目前,该行绿色金融贷款占对公贷款总额的1/3;绿色金融客户超120户,占信贷客户总数的1/10。
绿色低碳转型不是选择题,而是必答题。只有通过转型,才能重塑传统产业竞争新优势,加快发展新质生产力。
依托南京银行鑫动绿色产品体系,包括碳表现挂钩/碳配额质押贷款、环保贷、节水贷、绿色资产证券化、绿色产业基金等,南京银行江北新区分行始终通过产品的研发与创新,赋能新区绿色产业的高质量发展——成功发行全国首单“碳中和”绿色科技创新债券,发放全国首笔落地的碳表现挂钩贷款,发放新区首笔新“环保贷”贷款,发行江苏省首单绿色资产支持商业票据,发放首笔绿色流动资金银团贷款,等等。
以投贷联动激发新兴产业动能
投贷联动业务一直南京银行科技贷款的创新前沿阵地。从最早期的投贷联动,到后来的政银园投,再到2024年全新发布的鑫贷投产品,通过联合投、贷、债、股、保、租等多种金融服务,实现科创企业的综合化经营。
包括科技型企业在内的战略性新兴产业和未来产业,往往具有轻资产、高科技、高不确定性等特征。针对企业发展周期的不同,南京银行江北新区分行科创金融服务中心会适配不同的金融服务。
2024年,该行在江苏股权交易中心认股权综合服务平台完成登记托管认股权,成功落地了南京市首例“认股权登记+贷款”业务。该业务中,标的企业以融资额的一定比例授予认股选择权,银行利用未来行权潜在收益作为风险抵补,这种融资方式能够有效解决科创企业抵质押物不足导致的融资难题。通过“认股权登记+贷款”的创新业务模式,该行不仅为企业配套大债权资金支持,更为企业提供了综合金融服务方案,助力企业资源整合,陪伴企业共同成长。
据了解,在总行的大力支持下,南京银行江北新区分行基于新区产业园区的生态优势,正在面向园区招商引资和市场化服务方向,全方位开展投贷联动的特色化金融服务,以“投早、投小、投硬科技”为原则,充分发挥南京银行在服务中早期科创企业的经营优势,为园区新质生产力发展注入澎湃动力。
凝心聚力再出发,乘势而上谱新篇。展望未来,南京银行江北新区分行将继续坚持“以客户为中心,以市场为导向”的经营理念,全面提升金融赋能实体经济质效,做精、做实、做细金融“五篇大文章”,为江北新主城建设贡献金融力量。
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